على الموظف قبل ابرام اتفاقية التمويل الافصاح للعملاء عن إجراءات التعامل مع اتفاقية التمويل في حالة وفاة العميل الذي تم منحه التمويل.
على الموظف ان يكون لدية نظام مناسب يستطيع من خلالة الحصول على المعلومات الضرورية عن العملاء لتقدير احتياجاتهم من المنتجات والخدمات التمويلية وتقديم العروض الملائمة حسب احتياجات كل عميل.
على الموظف تقديم الاستشارة والنصح للعملاء في اختيار المنتج او الخدمة التمويلية الملائمة لاحتياجاتهم.
على الموظف تزويد العميل بنسخة من اتفاقية التمويل قبل التوقيع عليه ومنحه فترة مناسبة للاطلاع عليه وذلك في حال طلب العميل ذلك.
على الموظف الحصول علي طلب من العميل قبل منح تمويل جديد، كما ان اي زيادة او تعديل في اتفاقية التمويل توجب توقيع تمويل جديد او اضافة ملحق إلى الاتفاقية القائمة.
على الموظف قبل إبرام اتفاقية التمويل الإفصاح للعملاء عن كل مايتعلق بالمنتج او الخدمة التمويلية المطلوبة وان تزويدهم بالاحكام والشروط الأساسية للمنتج او الخدمة التمويلية ومن ذلك- على سبيل المثال لا الحصر مايلي:
1- معدل النسبة السنوي
2- فترة سداد التمويل
3- إجراءات السداد المبكر
4- إجراءات إنهاء اتفاقية التمويل
5- إجراءات حق الانسحاب إن وجدت
6- التزامات وواجبات كل طرف بموجب الاتفاقية
7- أي بند يحق للشركة تعديلة بعد سريان الاتفاقية
8- اي قيد او شرط قد يترتب عليه ضرر بمصلحة العميل
9- إجراءات التعامل مع الشكوى
على الموظف قبل ابرام اتفاقية التمويل الافصاح للعملاء عن اي تغطية تأمينية والمستفيد من تلك التغطية، وكذلك الية تقسيم التعويض في حال حدوث تلف الاصل الممول، وذلك ليتمكن العميل من اتخاذ قراره بالحصول على التمويل من عدمه.
على الموظف إبلاغ صاحب الطلب سبب الرفض عن طريق وسائل اتصال مضمونه خلال مدة اقصاها (5 ايام عمل)، في حال ما إذا رفضت الشركة طلب العميل للحصول على أي منتج او خدمه تمويلية.
على الموظف معرفة الغرض الذي من اجله تم الحصول على التمويل من العميل وتوثيق ذلك.
على الموظف تزويد كل طرف متعاقد بنسخة من اتفاقية التمويل وكافة ملحقاته بعد ابرام الاتفاقية.
على الموظف فحص السجل الإئتماني للعميل بعد موافقته، للتحقق من ملائتة المالية، وتوثيق ذلك في ملف العميل، بعد موافقته لدى الشركة المرخص لها بجمع المعلومات الإئتمانية، وفق احكام الانظمة والوائح والتعليمات ذات العلاقة، وتحديث تلك المعلومات طوال مدة التعامل مع العميل.
